Libertex vs Interactive Brokers: Forex-Kosten

Was der Spread wirklich kostet

Beim libertex ib spreads vergleich zeigt sich schnell: Der beworbene Spread ist selten der vollständige Preis. Libertex nennt offiziell enge Spreads und Provisionen ab 0 Prozent, wobei externe Analysen für bestimmte EU-Kontomodelle auch eine Komponente von 0,005 Prozent je Seite berichten. Bei einem Nominalvolumen von 100.000 Euro wären das 5 Euro je Seite, also 10 Euro für den Round Turn, zuzüglich des Spreads.

Interactive Brokers erreicht laut veröffentlichten Broker-Analysen Spreads ab etwa 0,1 Pip auf EUR/USD. Ein Pip entspricht bei einem Standard-Lot (100.000 Einheiten EUR/USD) ungefähr 10 US-Dollar. Bei 0,1 Pip entstehen also rund 1 US-Dollar Spreadkosten. Kommt eine Kommission von beispielsweise 2 bis 3 US-Dollar je Seite hinzu, liegt die Gesamtbelastung pro Round Turn bei etwa 5 bis 7 US-Dollar.

Konkrete Beispielrechnung für EUR/USD

• Libertex mit 0,6 Pip Gesamtspread: 0,6 × 10 USD = 6 USD pro Round Turn (ohne zusätzliche Kommission)
• Interactive Brokers mit 0,1 Pip + Kommission: 1 USD Spread + 4-6 USD Kommission = 5-7 USD pro Round Turn
• Ergebnis: Bei diesem Szenario liegen beide Broker nah beieinander. Der tatsächliche Vorteil hängt vom konkreten Kontomodell und Handelsvolumen ab.

Inaktivitätsgebühren beachten

Ein oft übersehener Kostenfaktor: Libertex kann nach 180 Tagen ohne Handels- oder Finanztransaktion eine monatliche Gebühr von 10 Euro berechnen. Für Gelegenheitstrader, die nur selten aktiv sind, ist das ein relevanter Posten. Interactive Brokers erhebt für das Standardmodell keine vergleichbare pauschale Inaktivitätsgebühr, was für sporadisch aktive deutsche Privatanleger ein Vorteil sein kann.

Mehr zum Thema Gesamtkosten finden Sie in unserem Artikel CFD-Broker Kosten im Jahresvergleich.

Demokonto im Vergleich

Libertex bietet ein kostenloses Demokonto mit 50.000 Euro virtuellem Guthaben. Das ist für Einsteiger praktisch, um die Plattform und Orderarten kennenzulernen. Entscheidend ist jedoch, ob das Demokonto reale Spreads, Swaps und Kommissionen simuliert oder vereinfachte Kurse verwendet. Vor dem Wechsel ins Livekonto sollte man genau prüfen, ob die im Demo angezeigten Kosten mit den tatsächlichen Livekosten übereinstimmen. Einen strategischen Einstieg ins Demokonto erklärt unser Artikel Wie nutze ich ein CFD-Demokonto strategisch.

Interactive Brokers bietet Paper Trading als Trainingswerkzeug. Es eignet sich gut zum Erlernen der Plattformlogik und Ordertypen, sollte aber nicht als Beweis für spätere Livekosten verstanden werden, weil Liquidität, Slippage und Finanzierungskosten abweichen können.

Regulierung und Anlegerschutz

Für deutsche Kunden ist entscheidend, welche Gesellschaft den Kundenvertrag führt. Beide Broker unterliegen dem europäischen Regulierungsrahmen unter MiFID II, was unter anderem Negativsaldo-Schutz und Hebelbegrenzungen für Privatkunden vorschreibt. Der Einlagensicherungsschutz durch die EdW (Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen) deckt bis zu 20.000 Euro pro Anleger ab, falls ein Broker insolvent wird.

Ein wichtiger Punkt bei Libertex: Laut aktuellen Analysen ist Copy-Trading nicht über die EU-regulierte Gesellschaft verfügbar, sondern wird über eine Offshore-Struktur angeboten. Für deutsche Kunden bedeutet das, dass die gewohnten EU-Schutzstandards beim Copy-Trading möglicherweise nicht vollständig greifen. Wer Copy-Trading nutzen möchte, sollte die rechtliche Einheit genau prüfen. Unser Vergleich Copy Trading vs. CFD-Trading liefert weitere Details.

Steuerliche Besonderheiten

Ausländische Broker wie Interactive Brokers führen die Abgeltungssteuer nicht automatisch ab. Trader müssen ihre CFD-Gewinne selbst über die Anlage KAP in der Steuererklärung angeben. Libertex-Kunden mit EU-reguliertem Konto sollten prüfen, ob ihr Broker eine Jahressteuerbescheinigung ausstellt. Mehr dazu: CFD Steuern Deutschland.

Libertex: Besser geeignet für diese Trader

• Einsteiger, die eine einfach bedienbare Plattform ohne komplexe Gebührenstruktur bevorzugen
• Trader mit kleinen Positionen und wenigen Trades pro Monat, bei denen Kommissionsfreiheit einen echten Vorteil bringt
• Nutzer, die ein kostenloses Demokonto mit 50.000 Euro virtuellem Guthaben zum Üben schätzen
• Anleger, die kurzfristige Positionen halten und Swaps damit vermeiden

Interactive Brokers: Besser geeignet für diese Trader

• Aktive Trader mit höherem Handelsvolumen, bei denen sehr enge Spreads ab 0,1 Pip die Kommission überkompensieren
• Erfahrene Trader, die Spread und Kommission getrennt analysieren und optimieren wollen
• Anleger, die ein breites Marktangebot und professionelle Orderfunktionen benötigen
• Trader, für die keine pauschale Inaktivitätsgebühr ein Vorteil ist

Die entscheidende Formel

Unabhängig vom Broker gilt: Die Gesamtkosten einer Forex-Position setzen sich zusammen aus Spreadkosten plus Kommission plus Swapkosten plus sonstigen Gebühren. Wer nur den beworbenen Spread vergleicht, trifft keine fundierte Entscheidung. Testen Sie beide Plattformen mit dem Demokonto und vergleichen Sie die in der Ordermaske angezeigten Gesamtkosten für identische Positionen.

Für einen breiteren Überblick über kostengünstige CFD-Broker empfehlen wir unsere Übersicht der günstigsten CFD-Broker. Wer speziell nach Brokern ohne Kommission sucht, findet weitere Optionen unter CFD-Broker ohne Kommission. Und für den direkten Plattformvergleich zwischen beiden Anbietern lohnt sich ein Blick auf Libertex vs Interactive Brokers: Plattform für Einsteiger.